Miles & More Kreditkarte 2026: Karten, Kosten, Wechsel
Blue ab 66 EUR, Gold ab 138 EUR pro Jahr. Alle Kartenvarianten im direkten Vergleich – inklusive Alternativen ohne Jahresgebühr.
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Die Miles & More Kreditkarte hat 2025/2026 einen kompletten Wechsel der ausgebenden Bank erlebt. Seit Oktober 2025 ist nicht mehr die DKB, sondern die Deutsche Bank für die Karten verantwortlich. Für Bestandskunden gab es klare Fristen: Vielflieger (Frequent Traveller, Senator, HON Circle) mussten bis zum 28. Februar 2026 wechseln, reguläre Karteninhaber bis zum 30. April 2026. Diese Fristen sind mittlerweile abgelaufen.
Falls Sie die Frist verpasst haben und noch keine neue Karte besitzen, ist das Meilensammeln seit Mai 2026 unterbrochen. Wer dagegen bereits gewechselt hat, profitiert von ein paar handfesten Verbesserungen: Apple Pay und Google Pay sind nun verfügbar, und die Kartenverwaltung läuft deutlich moderner als unter der DKB.
Das Wichtigste auf einen Blick
- •DKB-Übergangsfrist abgelaufen: Alle Karteninhaber sind nun bei der Deutschen Bank
- •Keine automatische Migration: Karteninhaber mussten aktiv wechseln
- •Kartenpreis: Blue ab 66 EUR/Jahr, Gold 138 EUR/Jahr, MyFlex 0 EUR (aber 15,65 % Sollzins)
- •Meilensammlung: 1 Prämienmeile pro 2 EUR Umsatz (Business Gold: 1 Meile pro 1 EUR)
- •Wechselbonus: Nur noch für Neuanträge ohne vorherige DKB-Karte
- •Neue Funktionen: Apple Pay, Google Pay, MilesPay, Marriott Bonvoy Status
Alle Miles & More Kartenvarianten im Überblick
Die Deutsche Bank bietet aktuell sieben verschiedene Miles & More Kreditkarten an. Die folgende Tabelle zeigt die wichtigsten Unterschiede. Alle Angaben basieren auf den offiziellen Konditionen von miles-and-more-kreditkarte.com (Stand Juni 2026).
| Karte | Jahrespreis | Meilensammlung | Besonderheiten |
|---|---|---|---|
| Blue | 66 EUR | 1 Meile / 2 EUR | Einstiegskarte, Meilenverfall-Schutz |
| Gold | 138 EUR | 1 Meile / 2 EUR | Reiseversicherungen, Marriott Silver |
| MyFlex | 0 EUR | 1 Meile / 2 EUR | 15,65 % Sollzins, kein Meilenverfall-Schutz |
| Frequent Traveller | 65 EUR | 1 Meile / 2 EUR | Versicherungen, Marriott Gold, 2x ATM frei |
| Senator | 0 EUR | 1 Meile / 2 EUR | Alle Versicherungen, Marriott Gold, Lounge |
| HON Circle | 0 EUR | 1 Meile / 2 EUR | Premium-Vorteile, Concierge-Service |
| Business Gold | 138 EUR | 1 Meile / 1 EUR | Doppelter Meilensatz, Geschäftskonto |
Zusätzliche Kosten: Fremdwährungsgebühr bei allen Karten 1,95 %. Bargeldabhebung 2 % (mind. 5 EUR), Gold/Statuskarten: 2 kostenlose Abhebungen pro Jahr. Partnerkarten: Blue 53 EUR/Jahr, Gold 95 EUR/Jahr.
Was hat sich seit dem Bankwechsel konkret geändert?
Der Wechsel von der DKB zur Deutschen Bank brachte sowohl Verbesserungen als auch Einschränkungen. Hier die wichtigsten Änderungen im Überblick.
Neue Funktionen: Apple Pay und Google Pay
Einer der größten Vorteile des Bankwechsels: Endlich sind Apple Pay und Google Pay verfügbar. Unter der DKB war das bisher nicht möglich. Die Deutsche Bank hat das Mobile Payment schnell freigeschaltet. Zusätzlich gibt es die neue MilesPay-Funktion innerhalb der Miles & More App, mit der Sie direkt mobil bezahlen können.
Versicherungswechsel: Allianz statt AXA
Der Versicherungspartner hat gewechselt – statt AXA ist nun Allianz Partners zuständig. Die Grundleistungen sind vergleichbar, allerdings gibt es beim Mietwagenschutz eine wichtige Änderung: Die bisherige Vollkasko-Deckung für Mietwagen ist entfallen. Es wird nur noch eine Zusatzversicherung angeboten. Wer regelmäßig im Ausland Mietwagen nutzt, sollte dies berücksichtigen und gegebenenfalls eine andere Karte in Betracht ziehen.
Marriott Bonvoy Status
Gold-Karteninhaber erhalten automatisch den Marriott Bonvoy Silver Status. Wer Frequent Traveller oder Senator ist, bekommt sogar Marriott Bonvoy Gold. Das bedeutet Zimmer-Upgrades, späten Checkout und Bonuspunkte bei Marriott-Hotels weltweit. Zusätzlich gibt es für Gold- und Statuskarten das Flexiroam-Datenpaket: 5× 1 GB mobiles Datenvolumen pro Jahr, nutzbar in über 140 Ländern.
Aktuelle 2026 Aktionen und Willkommensboni
Die Deutsche Bank hat im Juni 2026 gleich zwei interessante Aktionen für Neukunden gestartet:
- •500 Willkommensmeilen (MyFlex): Bei der Beantragung der MyFlex-Karte erhalten Sie bis zum 31.07.2026 einen Bonus von 500 Prämienmeilen. Dies entspricht in etwa einem Kurzstreckenflug innerhalb Deutschlands.
- •Aktionszins 2,1 % p.a.: Bis zum 30.11.2026 erhalten Neukunden einen reduzierten Aktionszins von 2,1 % p.a. auf das Kartenkonto (statt der regulären 9,8 %). Dies macht die Karte kurzfristig auch für Finanzreserven interessant.
Hinweis: Diese Aktionen sind zeitlich begrenzt. Wer die Miles & More Karte plant, sollte die Konditionen vor der Beantragung direkt auf miles-and-more-kreditkarte.com prüfen, da sich Aktionen kurzfristig ändern können.
Vorsicht bei der MyFlex-Karte: Die Zinsfalle
Die MyFlex-Karte scheint auf den ersten Blick attraktiv: kein Jahrespreis, trotzdem Meilen sammeln. In der Praxis birgt sie jedoch zwei Fallstricke, die nicht sofort auffallen.
15,65 % Sollzins
Bei der MyFlex-Karte wird der Umsatz automatisch in Raten aufgeteilt. Wer nicht aktiv die volle Rückzahlung einstellt, zahlt 15,65 % Sollzins pro Jahr (Sollzinssatz p.a., Stand: April 2026, laut Preis- und Leistungsverzeichnis der Deutschen Bank). Bei der Blue- und Gold-Karte liegt der Sollzins bei 9,80 % p.a. (Stand: Juni 2026, laut PLV Blue/Gold). Zum Vergleich: Ein günstiger Ratenkredit kostet oft weniger als 5 %.
Kein Meilenverfall-Schutz
Bei Blue und Gold bleiben Ihre Meilen unbegrenzt gültig, solange die Karte aktiv ist. Bei der MyFlex-Karte gilt diese Regel nicht. Ihre Prämienmeilen verfallen nach 36 Monaten Inaktivität. Wer selten fliegt, riskiert also den Verfall gesammelter Meilen.
Fazit: Die MyFlex lohnt sich nur, wenn Sie jeden Monat den vollen Betrag zurückzahlen und regelmäßig genug fliegen, damit die 36-Monats-Frist nie greift. Andernfalls fahren Sie mit der Blue-Karte für 66 EUR im Jahr besser.
Kosten sparen: Praktische Tipps für Karteninhaber
Die Gebühren der Miles & More Karten sind nicht die günstigsten am Markt. Mit ein paar Kniffen holen Sie aber mehr heraus:
- •Fremdwährung vermeiden: Die 1,95 % Aufschlag summieren sich bei Auslandsumsätzen. Für Reisen außerhalb der Eurozone kann eine Karte ohne Fremdwährungsgebühr als Zweitkarte sinnvoll sein.
- •Bargeld nur im Notfall: 2 % (mindestens 5 EUR) pro Abhebung ist teuer. Nutzen Sie lieber eine kostenlose Girokonto-Karte am Automaten.
- •Partnerkarte prüfen: Die Blue-Partnerkarte kostet 53 EUR, die Gold-Partnerkarte 95 EUR. Beide Partner sammeln auf dasselbe Meilenkonto. Bei Paaren, die häufig zusammen reisen, kann das die Meilensammlung beschleunigen.
- •Ratenzahlung vermeiden: Die 9,8 % Sollzins (Blue/Gold) und 15,65 % (MyFlex) sind deutlich teurer als ein normaler Sofortkredit. Zahlen Sie immer den vollen Betrag zurück.
- •Meilen gezielt einsetzen: Prämienmeilen sind bei Flügen in der Business Class am wertvollsten. Für Economy-Inlandflüge lohnt sich die Einlösung selten.
Alternativen ohne Jahresgebühr
Die Miles & More Karte ist nicht für jeden die beste Wahl. Wenn Sie vorwiegend andere Vorteile als Meilen nutzen möchten, gibt es Alternativen:
Barclays Visa
Keine Jahresgebühr, 0 % Sollzins für 6 Monate
DKB Kreditkarte
Kostenlos, aber keine Meilen
Amazon Prime Visa
1 % Cashback bei Amazon, keine Jahresgebühr
Payback Credit Card
Punkte sammeln, keine Jahresgebühr
Fazit: Lohnt sich die Miles & More Kreditkarte?
Für Vielflieger, die ihre Meilen regelmäßig einlösen, bleibt die Miles & More Kreditkarte eine vernünftige Wahl. Als Einstieg taugt die Blue für 66 EUR im Jahr. Wer ohnehin mit einer Reiserücktritts- und Auslandskrankenversicherung reist, kann mit der Gold-Karte Kosten sparen — das lässt sich konkret nachrechnen.
Die MyFlex lohnt sich nur für Karteninhaber, die jeden Monat vollständig zurückzahlen und die 36-Monats-Frist beim Meilenverfall nie ausreizen. Wer das nicht sicher einhalten kann, zahlt mit der MyFlex am Ende mehr als mit der Blue.
Nächster Schritt: Vergleichen Sie die aktuellen Angebote in unserem Tarifcheck-Vergleich und finden Sie die Karte, die zu Ihrem Reiseverhalten passt.
Häufig gestellte Fragen zur Miles & More Kreditkarte 2026
Häufig gestellte Fragen
Kreditkarten im Vergleich
Die Miles & More Karte ist nicht die einzige Option. In unserem kostenlosen Vergleich finden Sie Kreditkarten mit besseren Auslandskonditionen, ohne Jahresgebühr oder mit höheren Cashback-Raten.
Jetzt Kreditkarten vergleichenMiles & More Kreditkarte im Video erklärt
Miles & More und die Deutsche Bank veröffentlichen auf ihren YouTube-Kanälen regelmäßig Erklärvideos zu Kartenfunktionen und Wechselschritten. Die offiziellen Kanäle erreichen Sie hier:
Miles & More YouTube-Kanal
Offizielle Videos zu Programm, Karten und Meilen.
Deutsche Bank YouTube-Kanal
Erklärungen zu Mobile Payment, Kartenverwaltung und Sicherheit.
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Über diesen Ratgeber
Dieser Ratgeber wird von der checkeverything.de Redaktion erstellt und laufend aktualisiert. Wir werten ausschließlich offizielle Quellen aus – die Konditionsangaben stammen direkt von miles-and-more-kreditkarte.com, die Zinsvergleiche von der Bundesbank MFI-Zinsstatistik sowie von Finanztip. Wir nennen keine erfundenen Einzelpersonen, sondern stehen als Redaktionsteam für die Inhalte ein.
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Quellen und Referenzen
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